Betalfil till banken

Vad en betalfil är

I stället för att knappa in varje faktura i internetbanken skapar du en fil med alla betalningar och laddar upp den. Banken läser filen och lägger upp betalningarna. Färre manuella steg betyder färre felskrivna kontonummer.

Så gör du

1. Markera de leverantörsfakturor som ska betalas.
2. Välj betalningsdatum. Fakturor med olika förfallodatum kan ligga i samma fil med olika datum.
3. Skapa betalfilen och ladda ner den.
4. Logga in i banken och ladda upp filen i bankens filtjänst.
5. Godkänn betalningarna i banken — det steget sker alltid hos banken, aldrig i Balanto.

Kontrollera innan uppladdning

Gå igenom summan i filen mot summan av de markerade fakturorna innan du laddar upp. Betalningar som gått iväg är betydligt svårare att stoppa än att kontrollera.

• Stämmer totalbeloppet?
• Finns någon faktura med två gånger?
• Är något bankgiro nyligen ändrat? Kontrollera i så fall med leverantören via ett telefonnummer du redan har — inte via numret på fakturan.

Efter betalningen

När betalningarna gått igenom kommer de tillbaka som banktransaktioner. Matcha dem mot fakturorna i reskontran så att skulden löses upp. Först då är kedjan komplett: faktura → skuld → betalning → avstämd.

Krav från banken

Filtjänsten är något du behöver ha avtal om med din bank. Har du inte det ännu, kontakta banken och be om filtjänst för leverantörsbetalningar. Balantos filer följer standardformatet, så de fungerar när avtalet är på plats.